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重要资讯—11月底离岸账户将大规模清退,账户关闭潮持续升级

发布者:Jeeny 发布时间:2019.08.13 点击率:550

近十年里,全球离岸账户数量减少了3成!这两天看到有不少外贸人说,近期接到银行通知,离岸账户将被关闭,甚至有传闻说“11月底之前,绝大部分离岸公司账户将被清退”。
由于审查的严苛性,许多公司都接受了离岸账户的审核。而且,在没有收到任何通知的情况下,账户被直接关闭,直到买方汇出这笔钱,外贸企业才发现该账户实际上已被关闭!
自2017年以来,招商银行、浦东发展银行、交通银行、平安银行和其他内地银行已开始检查海外账户。
去年,恒生银行甚至关闭了一万多个离岸账户,这些账户通常持续四个月左右,从8月底开始,到12月底结束,从近年来香港的银行清理模式来看。

让外贸人想不明白的是,为什么正常贸易的离岸账户也会被封?有些企业甚至按照香港的要求做了年审。

这里我们先了解一下CRS的进展。
CRS是Common Reporting Standard的英文缩写,中文翻译为“统一报告标准”,它是一个对税收居民金融账户信息进行交换的指导准则,目的就是加强全球税收合作,提高税收透明度,打击利用跨境金融账户逃避税。

公开披露的信息中,2009-2019年间,全球离岸账户数目平均下跌了34%,资产规模达5551亿美元。其中,超过2/3账户的降低主要归功于OECD推行的CRS金融账户涉税信息交换的实施。

CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换,共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息,其中根据OECD的统计,这90多个税务管辖区的国家和地区共获取了4700万个离岸金融账户的信息,涉及资产价值达49000亿欧元的账户。

根据2019年5月OECD世界经合组织官网公布的最新消息,目前加入CRS的150多个国家和地区中,已有93个与中国CRS“配对”成功,几乎涵括中国高净值人群心中所有“税务天堂”,如开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士以及香港、新加坡。

与中国“配对”之后,会互换税务信息。你设在“配对”国的金融账户,包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户,余额和收入信息几乎全部传回中国。

如果想保留现有的离岸账户不受影响,切记:
1. 确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核。
2. 避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。
3. 采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易。
4. 保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理。
5. 尽量避免大额资金的急进急出,保持账户有一定的存款。
6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查。
7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇。
8. 绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局,一定不能心怀侥幸去助纣为虐。
9. 香港离岸账户不做零申报,每年合规报税、做账审计。
10. 建议多开一个备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,期间公司无法收付款。

离岸账户未来的趋势一定是越来越难,也请外贸人早做准备!

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